つみたてNISAを始めた私を見て私の母も投信に興味を持ち、この度、母もつみたてNISAを始めることになりました!
「ニュース見てお得なのは分かったけど始め方がよくわからないよ～（汗）」っと相談されたので、私が口座開設手続きをお手伝いすることに。
確かに、今まで投資と縁のなかったシニア世代の方には手続きのハードルって高いかも。
高齢なのに積み立てNISAを始めたきっかけ
母に現在固定支出のうちＮＩＳＡに回せる金額があるかヒアリングしたところ、長年続けていた掛け捨ての年金をやっていたようで、その資金を回せるという話でした。
こちらの年金保険ですが、毎月結構な掛け金を払っているにも関わらず年金保険の受取条件が “87歳までに死亡したら遺族に支払われる” という条件らしく、掛け金と受け取れる年金額を比較してもそんなにお得感は無いようでした。
そもそもそんな “●歳までに死亡したら” っていう条件なんて、積み立てる意味がわからないのですが…そんな保険入らないで健康で長生きしてほしいし、その条件なんなんですかね(*_*)
同じような積立でも、つみたてNISAなら、自分の好きな時に好きな銘柄に積み立てられるし、値下がりした時に多めに投資すればもっと効率よく利益がでるんじゃないか、と伝えたところ「じゃぁ、NISA始めるわ！」と即答で返してくれました(*‘∀‘)
銘柄はVTIに即決でした
どの銘柄を積み立てるか検討していた際に、種類が多すぎてよくわからないというので以下の２銘柄をおススメしました。
- S＆P500
- VTI
初心者でもこちらの２種類なら安心感をもって運用できると思うし、実際に私もVTIを積立ているので、そういった視点でアドバイスをし、結果母もVTIを毎月積立することになりました。
投資初心者の母としても、誰かと一緒という安心感が決め手だったみたいです。
その際、説明資料として母に見せたのは You Tuberの両学長の以下の動画です。
インデックス投資をお弁当に例えて説明されていて、とっても分かりやすく、私自身も銘柄を決める時にとても勉強になった動画です。
SBI証券で口座開設しました
私もNＩＳＡで利用しているSBI証券で口座開設することに。これまで証券口座を開設したことがない母でも簡単に登録することができました。
最初のログインとかは操作方法がやや分かりづらかったらしく、一緒に見て覚えてもらいました。
家族でお金の話をすることが増えた
経済ニュースや投資の話をすることが増えました。
利益が増えるのはもちろん嬉しいですが、それ以外にも家族で共通の目的があるのって、よいことだなぁ～としみじみ感じます。毎日VTIの金額チェックもしていますよ＾＾
以前から仲がよく会話は多かったのですが、投資という言わば「勉強」・「学び」にあたるような話題を共通で話すことはほとんど無かったです。
大人になると親と一緒に何かを学ぶ事って、あまりないですよね。そういった意味でも同じ投資している人の立場＝同等の立場で共通の話題を話すってとても新鮮でよい刺激になりました。
